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“套路贷”究竟有何套路?

2019年06月25日 13:30来源:未知手机版

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为深入贯彻落实陕西省关于开展扫黑除恶专项斗争的相关工作要求和西安市委、市政府开展扫黑除恶专项斗争的工作部署,按照西安市扫黑办下发的《在全市掀起新一轮扫黑除恶专项斗争宣传热潮的工作方案》要求,巨丰投顾积极开展金融领域扫黑除恶专项斗争宣传活动。

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典型案例:

2015年3月起,刘某欢为谋取经济利益,伙同尤某海等人在宁波宁海县成立天峰投资公司,以民间借贷为幌子从事“套路贷”活动。该团伙分工明确,有专门放贷、讨债人员,以利息低、放贷快为诱饵,吸引受害人签订虚高借款合同,通过“虚增债务”“肆意认定违法”“胁迫逼债”“虚假诉讼”等方式非法占有他人财物,还雇佣一批打手,配发砍刀等作案工具,泼油漆、砸玻璃等迫使受害人偿还虚高债务。该组织非法敛财近2000万元,受害人数达上百人,造成恶劣社会影响。

2018年4月,宁海县公安机关开展集中收网行动,彻底捣毁该恶势力犯罪集团。今年5月,宁海县法院对刘某欢等18名被告人以诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、赌博罪等判处18年至拘役5个月不等,没收个人财产、罚金等。

分析研判:

“套路贷”具有很强的欺骗性。它一般以民间借贷为幌子,通过骗取受害人签订虚假合同虚增债务,伪造资金流水等虚假证据,恶意制造违约迫使受害人继续借贷平账,不断垒高债务,最后通过滋扰、纠缠、非法拘禁、敲诈勒索等暴力和“软暴力”手段催讨债务,进而非法侵占受害人钱财。

“套路贷”与普通的民间借贷有本质的区别。从出借目的来看,民间借贷是为了获取利息收益,而“套路贷”是以借款为幌子,通过设计套路达到非法占有借款人财产为目的。从法律后果来看,民间借贷的本金和合法利息均受法律保护,而“套路贷”属于违法犯罪行为,在实施过程中不仅破坏金融管理秩序,还伴随产生多种违法犯罪行为,严重侵害受害人权益,其签订的虚假借款合同以及恶意垒高的债务一律不受法律保护。

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